Conselheiros de crédito
Aconselhar e educar indivíduos ou organizações sobre aquisição e gestão de dívidas. Pode fornecer orientação para determinar o melhor tipo de empréstimo e explicar os requisitos ou restrições do empréstimo. Pode ajudar a desenvolver planos de gestão de dívidas ou pacotes de ajuda financeira para estudantes. Pode aconselhar sobre questões de crédito ou fornecer aconselhamento sobre orçamento, hipoteca, falência ou ajuda financeira estudantil.
Ferramentas tecnológicas
Tarefas principais
- Calcule a renda mensal disponível dos clientes para cumprir as obrigações da dívida.
- Explicar serviços ou políticas aos clientes, tais como regras do programa de gestão da dívida, vantagens e desvantagens da utilização de serviços ou políticas de concessão de credores.
- Crie planos de gerenciamento de dívidas, planos de gastos ou orçamentos para ajudar os clientes a atingir metas financeiras.
- Priorize o pagamento da dívida do cliente para evitar consequências terríveis, como falência ou execução hipotecária, ou para reduzir os custos gerais, como pagar primeiro empréstimos com juros altos ou de curto prazo.
- Avalie a situação financeira geral dos clientes analisando receitas, ativos, dívidas, despesas, relatórios de crédito ou outras informações financeiras.
- Recomende estratégias para os clientes atingirem seus objetivos financeiros, como pedir dinheiro emprestado por meio de empréstimos ou programas de empréstimo, declarar falência, fazer ajustes orçamentários ou inscrever-se em planos de gestão de dívidas.
- Explique tópicos financeiros gerais aos clientes, como classificações de relatórios de crédito, leis de falência, leis de proteção ao consumidor, penhoras salariais ou ações de cobrança.
- Desembolsar fundos de contas de clientes para credores.
- Entreviste clientes por telefone ou pessoalmente para coletar informações financeiras.
- Estime o tempo para o pagamento da dívida, determinado valor da dívida, taxas de juros e fundos disponíveis.
- Preparar documentos escritos para estabelecer contratos ou comunicar recomendações financeiras aos clientes.
- Manter ou atualizar registros de atividades de contas de clientes, incluindo transações financeiras, notas de sessões de aconselhamento, correspondência, imagens de documentos ou consultas de clientes.
- Negocie com credores em nome dos clientes para providenciar ajustes de pagamento, reduções de taxas de juros, prorrogações de prazo ou planos de pagamento.
- Aconselhar clientes sobre questões habitacionais, como aluguel de moradia, aquisição de casa própria, inadimplência hipotecária ou prevenção de execução hipotecária.
- Crie planos de ação para auxiliar os clientes na obtenção de moradia permanente por meio de programas de aluguel ou hipoteca.
- Aconselhar clientes ou responder a perguntas sobre questões financeiras pessoalmente ou por telefone, e-mail, site ou chat na Internet.
- Rever as alterações nas situações financeiras, familiares ou laborais para determinar se são necessárias alterações nos planos de gestão da dívida, planos de despesas ou orçamentos existentes.
- Recomende materiais ou recursos educacionais aos clientes sobre assuntos como planejamento financeiro, orçamento ou crédito.
- Encaminhe os clientes para serviços sociais ou recursos comunitários para necessidades além das de aconselhamento sobre crédito ou dívida.
- Explique informações sobre empréstimos aos clientes, como tipos de empréstimos disponíveis, requisitos de elegibilidade ou restrições de empréstimos.
- Ministrar cursos ou seminários sobre temas como orçamento, gestão de finanças pessoais ou alfabetização financeira.
- Realize pesquisas para ajudar os clientes a evitar reintegrações de posse e execuções hipotecárias ou remover taxas ou penhoras salariais.
- Investigue cheques perdidos, históricos de pagamentos, fundos retidos, cheques devolvidos ou outras questões relacionadas para resolver problemas de clientes ou credores.
Habilidades
Conhecimento
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Aptidões
Atividades de trabalho
Contexto de trabalho
96%
Conversas telefônicas
94%
Passe algum tempo sentado
91%
Contato com outras pessoas
87%
Frequência de tomada de decisão
86%
Importância de ser exato ou preciso
83%
Interior, ambientalmente controlado
83%
Liberdade para tomar decisões
81%
Cartas e memorandos escritos
79%
Impacto das decisões nos colegas de trabalho ou nos resultados da empresa
77%
Importância de repetir as mesmas tarefas
77%
Determine tarefas, prioridades e metas
76%
Discussões cara a cara com indivíduos e dentro de equipes
74%
Pressão do Tempo
71%
Trabalhe ou contribua para um grupo ou equipe de trabalho
69%
Passe algum tempo usando as mãos para manusear, controlar ou sentir objetos, ferramentas ou controles
66%
Lidar com Clientes Externos ou com o Público em Geral
65%
Lidando com pessoas desagradáveis, irritadas ou descorteses
63%
Passe tempo fazendo movimentos repetitivos
61%
Duração da semana típica de trabalho
54%
Grau de Automação
50%
Coordenar ou liderar outras pessoas na realização de atividades de trabalho
47%
Nível de competição
47%
Situações de conflito
43%
Falar em Público
40%
Proximidade Física
37%
Consequência do erro
36%
Exposto a sons, níveis de ruído que distraem ou desconfortáveis
25%
Resultados de trabalho e resultados de outros trabalhadores
24%
Passe algum tempo em pé
20%
Saúde e segurança de outros trabalhadores
12%
Passe algum tempo caminhando ou correndo
12%
Passe algum tempo dobrando ou torcendo seu corpo
11%
Lidando com Pessoas Violentas ou Fisicamente Agressivas
9%
Em um veículo fechado ou operar equipamento fechado
9%
Ao ar livre, exposto a todas as condições climáticas
9%
Ritmo determinado pela velocidade do equipamento
7%
Exposto a doenças ou infecções
6%
Ao ar livre, coberto
6%
Horários de trabalho
6%
Exposto a contaminantes
5%
Dentro de casa, sem controle ambiental
5%
Passe algum tempo ajoelhado, agachado, curvado ou rastejando
3%
Exposto a temperaturas muito quentes ou frias
2%
Exposto a espaços de trabalho apertados e posições inadequadas
1%
Exposto a condições de iluminação extremamente brilhantes ou inadequadas
1%
Exposto a pequenas queimaduras, cortes, mordidas ou picadas
1%
Exposto a condições perigosas
0%
Exposto a equipamentos perigosos
0%
Exposto a lugares altos
0%
Exposto à radiação
0%
Exposto à vibração de corpo inteiro
0%
Em um veículo aberto ou equipamento operacional
0%
Passe algum tempo subindo escadas, andaimes ou postes
0%
Gaste tempo mantendo ou recuperando o equilíbrio
0%
Use equipamentos comuns de proteção ou segurança, como sapatos de segurança, óculos, luvas, proteção auditiva, capacetes ou coletes salva-vidas
0%
Use equipamento especializado de proteção ou segurança, como aparelho respiratório, arnês de segurança, roupas de proteção completa ou proteção contra radiação
0%
Educação
Bachelor's degree
High school diploma or equivalent
Post-secondary certificate
Interesses
Convencional
Social
Empreendedor
Investigativo
Artístico
Realista
Estilos de trabalho
Valores profissionais
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