Consultores Financeiros Pessoais
Aconselhar clientes sobre planos financeiros utilizando conhecimento de estratégias tributárias e de investimento, valores mobiliários, seguros, planos de previdência e imóveis. As funções incluem avaliar os ativos, passivos, fluxo de caixa, cobertura de seguro, situação fiscal e objetivos financeiros dos clientes. Também pode comprar e vender ativos financeiros para clientes.
Ferramentas tecnológicas
Tarefas principais
- Analisar informações financeiras obtidas de clientes para determinar estratégias para atender aos objetivos financeiros dos clientes.
- Entreviste clientes para determinar suas receitas atuais, despesas, cobertura de seguro, situação fiscal, objetivos financeiros, tolerância ao risco ou outras informações necessárias para desenvolver um plano financeiro.
- Responda às perguntas dos clientes sobre os propósitos e detalhes dos planos e estratégias financeiras.
- Rever regularmente as contas e os planos dos clientes para determinar se as mudanças na vida, as alterações económicas, as preocupações ambientais ou o desempenho financeiro indicam a necessidade de uma reavaliação do plano.
- Gerenciar carteiras de clientes, mantendo os planos dos clientes atualizados.
- Recomendar aos clientes estratégias de gestão de caixa, cobertura de seguros, planejamento de investimentos ou outras áreas para ajudá-los a atingir seus objetivos financeiros.
- Recomende produtos financeiros, como ações, títulos, fundos mútuos ou seguros.
- Implemente recomendações de planejamento financeiro ou encaminhe os clientes para alguém que possa ajudá-los na implementação do plano.
- Contate os clientes periodicamente para determinar quaisquer alterações em sua situação financeira.
- Preparar ou interpretar informações para clientes, como relatórios de desempenho de investimentos, resumos de documentos financeiros ou projeções de receitas.
- Explique aos clientes as responsabilidades do consultor financeiro pessoal e os tipos de serviços a serem prestados.
- Investigue as oportunidades de investimento disponíveis para determinar a compatibilidade com os planos financeiros do cliente.
- Orientar os clientes na coleta de informações, como registros de contas bancárias, declarações de imposto de renda, registros de seguros de vida e invalidez, planos de previdência ou testamentos.
- Abra contas para clientes e desembolse fundos de contas para credores como agente de clientes.
- Monitore as tendências do mercado financeiro para garantir que os planos do cliente sejam responsivos.
- Recrutar e manter bases de clientes.
- Reúna-se com outros consultores dos clientes, como advogados, contadores, administradores fiduciários ou banqueiros de investimento, para compreender completamente as metas e circunstâncias financeiras dos clientes.
- Elabore planos de liquidação de dívidas que incluam prioridades e cronogramas de pagamento.
- Informe os clientes sobre benefícios fiscais, descontos governamentais ou outros benefícios financeiros da compra de veículos com combustível alternativo ou construção, melhorias ou remodelações de casas com eficiência energética.
- Recomendar investimentos ambientalmente responsáveis, como tecnologias limpas, energia alternativa ou tecnologias, empresas ou fundos de conservação.
- Realize seminários ou workshops sobre tópicos de planejamento financeiro, como planejamento de aposentadoria, planejamento patrimonial ou avaliação de pacotes de indenizações.
Habilidades
Conhecimento
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Aptidões
Atividades de trabalho
Contexto de trabalho
96%
Importância de ser exato ou preciso
91%
Interior, ambientalmente controlado
91%
Conversas telefônicas
90%
Passe algum tempo sentado
86%
Determine tarefas, prioridades e metas
83%
Impacto das decisões nos colegas de trabalho ou nos resultados da empresa
80%
Discussões cara a cara com indivíduos e dentro de equipes
78%
Frequência de tomada de decisão
78%
Duração da semana típica de trabalho
75%
Liberdade para tomar decisões
75%
Contato com outras pessoas
73%
Lidar com Clientes Externos ou com o Público em Geral
71%
Pressão do Tempo
67%
Nível de competição
63%
Cartas e memorandos escritos
61%
Trabalhe ou contribua para um grupo ou equipe de trabalho
56%
Consequência do erro
52%
Importância de repetir as mesmas tarefas
52%
Coordenar ou liderar outras pessoas na realização de atividades de trabalho
48%
Resultados de trabalho e resultados de outros trabalhadores
44%
Grau de Automação
36%
Proximidade Física
36%
Situações de conflito
33%
Lidando com pessoas desagradáveis, irritadas ou descorteses
25%
Falar em Público
25%
Passe tempo fazendo movimentos repetitivos
23%
Saúde e segurança de outros trabalhadores
16%
Passe algum tempo em pé
14%
Passe algum tempo usando as mãos para manusear, controlar ou sentir objetos, ferramentas ou controles
14%
Exposto a sons, níveis de ruído que distraem ou desconfortáveis
8%
Em um veículo fechado ou operar equipamento fechado
6%
Passe algum tempo caminhando ou correndo
5%
Dentro de casa, sem controle ambiental
3%
Exposto a contaminantes
2%
Exposto a temperaturas muito quentes ou frias
2%
Ao ar livre, exposto a todas as condições climáticas
2%
Ao ar livre, coberto
2%
Ritmo determinado pela velocidade do equipamento
2%
Horários de trabalho
2%
Lidando com Pessoas Violentas ou Fisicamente Agressivas
1%
Exposto a espaços de trabalho apertados e posições inadequadas
1%
Exposto a doenças ou infecções
1%
Exposto a condições de iluminação extremamente brilhantes ou inadequadas
1%
Exposto a pequenas queimaduras, cortes, mordidas ou picadas
1%
Exposto a condições perigosas
0%
Exposto a equipamentos perigosos
0%
Exposto a lugares altos
0%
Exposto à radiação
0%
Exposto à vibração de corpo inteiro
0%
Em um veículo aberto ou equipamento operacional
0%
Passe algum tempo dobrando ou torcendo seu corpo
0%
Passe algum tempo subindo escadas, andaimes ou postes
0%
Gaste tempo mantendo ou recuperando o equilíbrio
0%
Passe algum tempo ajoelhado, agachado, curvado ou rastejando
0%
Use equipamentos comuns de proteção ou segurança, como sapatos de segurança, óculos, luvas, proteção auditiva, capacetes ou coletes salva-vidas
0%
Use equipamento especializado de proteção ou segurança, como aparelho respiratório, arnês de segurança, roupas de proteção completa ou proteção contra radiação
0%
Educação
Bachelor's degree
Post-baccalaureate certificate
Master's degree
Interesses
Empreendedor
Convencional
Social
Investigativo
Artístico
Realista
Estilos de trabalho
Valores profissionais
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