Conseillers en crédit
Conseiller et éduquer les particuliers ou les organisations sur l’acquisition et la gestion des dettes. Peut fournir des conseils pour déterminer le meilleur type de prêt et expliquer les exigences ou les restrictions en matière de prêt. Peut aider à élaborer des plans de gestion de la dette ou des programmes d’aide financière aux étudiants. Peut donner des conseils sur les problèmes de crédit ou fournir des conseils en matière de budget, d’hypothèque, de faillite ou d’aide financière aux étudiants.
Outils technologiques
Tâches principales
- Calculez le revenu mensuel disponible des clients pour faire face à leurs dettes.
- Expliquez les services ou les politiques aux clients, tels que les règles du programme de gestion de la dette, les avantages et les inconvénients de l'utilisation des services ou les politiques de concession des créanciers.
- Créez des plans de gestion de la dette, des plans de dépenses ou des budgets pour aider les clients à atteindre leurs objectifs financiers.
- Donnez la priorité au remboursement des dettes des clients pour éviter des conséquences désastreuses, telles que la faillite ou la saisie, ou pour réduire les coûts globaux, par exemple en payant d'abord des prêts à taux d'intérêt élevés ou à court terme.
- Évaluez la situation financière globale des clients en examinant les revenus, les actifs, les dettes, les dépenses, les rapports de crédit ou d'autres informations financières.
- Recommander des stratégies aux clients pour atteindre leurs objectifs financiers, comme emprunter de l'argent au moyen de prêts ou de programmes de prêts, déclarer faillite, apporter des ajustements budgétaires ou s'inscrire à des plans de gestion de la de
- Expliquez aux clients des sujets financiers généraux, tels que les cotes de crédit, les lois sur la faillite, les lois sur la protection des consommateurs, les saisies sur salaire ou les actions de recouvrement.
- Verser les fonds des comptes clients vers les créanciers.
- Interviewer les clients par téléphone ou en personne pour recueillir des informations financières.
- Estimez le délai de remboursement de la dette, en fonction du montant de la dette, des taux d’intérêt et des fonds disponibles.
- Préparer des documents écrits pour établir des contrats avec ou communiquer des recommandations financières aux clients.
- Conserver ou mettre à jour les enregistrements de l'activité du compte client, y compris les transactions financières, les notes de séance de conseil, la correspondance, les images de documents ou les demandes de renseignements des clients.
- Négocier avec les créanciers au nom des clients pour organiser des ajustements de paiement, des réductions de taux d'intérêt, des prolongations de délai ou des plans de paiement.
- Conseiller les clients sur des questions de logement, telles que la location d'un logement, l'accession à la propriété, les défauts de paiement hypothécaire ou la prévention des saisies.
- Créer des plans d'action pour aider les clients à obtenir un logement permanent via des programmes de loyer ou de prêt hypothécaire.
- Conseiller les clients ou répondre aux demandes de renseignements sur des questions financières en personne ou par téléphone, courrier électronique, site Web ou chat Internet.
- Examinez les changements dans la situation financière, familiale ou professionnelle pour déterminer si des changements aux plans de gestion de la dette, aux plans de dépenses ou aux budgets existants sont nécessaires.
- Recommander du matériel ou des ressources pédagogiques aux clients sur des sujets tels que la planification financière, la budgétisation ou le crédit.
- Orientez les clients vers les services sociaux ou les ressources communautaires pour des besoins allant au-delà de ceux du conseil en matière de crédit ou d’endettement.
- Expliquez les informations sur les prêts aux clients, telles que les types de prêts disponibles, les conditions d'éligibilité ou les restrictions de prêt.
- Enseignez des cours ou des séminaires sur des sujets tels que la budgétisation, la gestion des finances personnelles ou la littératie financière.
- Effectuer des recherches pour aider les clients à éviter les saisies de possession et les saisies ou à supprimer les prélèvements ou les saisies-arrêts sur salaire.
- Enquêtez sur les chèques manquants, les historiques de paiement, les fonds retenus, les chèques retournés ou d'autres problèmes connexes pour résoudre les problèmes des clients ou des créanciers.
Compétences
Connaissances
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Aptitudes
Activités professionnelles
Contexte de travail
96%
Conversations téléphoniques
94%
Passer du temps assis
91%
Contact avec les autres
87%
Fréquence de prise de décision
86%
Importance d'être exact ou précis
83%
À l'intérieur, environnement contrôlé
83%
Liberté de prendre des décisions
81%
Lettres écrites et mémos
79%
Impact des décisions sur les collègues ou les résultats de l'entreprise
77%
Importance de répéter les mêmes tâches
77%
Déterminer les tâches, les priorités et les objectifs
76%
Discussions en face à face avec des individus et au sein des équipes
74%
Pression temporelle
71%
Travailler avec ou contribuer à un groupe de travail ou une équipe
69%
Passez du temps à utiliser vos mains pour manipuler, contrôler ou ressentir des objets, des outils ou des commandes
66%
Traiter avec des clients externes ou avec le public en général
65%
Gérer des personnes désagréables, en colère ou discourtoises
63%
Passez du temps à faire des mouvements répétitifs
61%
Durée de la semaine de travail typique
54%
Degré d'automatisation
50%
Coordonner ou diriger les autres dans l’accomplissement d’activités professionnelles
47%
Niveau de compétition
47%
Situations de conflit
43%
Art oratoire
40%
Proximité physique
37%
Conséquence de l'erreur
36%
Exposé à des sons et à des niveaux de bruit gênants ou inconfortables
25%
Résultats du travail et résultats des autres travailleurs
24%
Passer du temps debout
20%
Santé et sécurité des autres travailleurs
12%
Passez du temps à marcher ou à courir
12%
Passez du temps à plier ou à tordre votre corps
11%
Faire face à des personnes violentes ou physiquement agressives
9%
Dans un véhicule fermé ou utiliser un équipement fermé
9%
En extérieur, exposé à toutes les conditions météorologiques
9%
Rythme déterminé par la vitesse de l'équipement
7%
Exposé à une maladie ou à une infection
6%
En extérieur, sous abri
6%
Horaires de travail
6%
Exposé à des contaminants
5%
À l'intérieur, non contrôlé par l'environnement
5%
Passez du temps à vous agenouiller, à vous accroupir, à vous baisser ou à ramper
3%
Exposé à des températures très chaudes ou froides
2%
Exposé à un espace de travail exigu et à des positions inconfortables
1%
Exposé à des conditions d'éclairage extrêmement lumineuses ou inadéquates
1%
Exposé à des brûlures, coupures, morsures ou piqûres mineures
1%
Exposé à des conditions dangereuses
0%
Exposé à des équipements dangereux
0%
Exposé à des lieux élevés
0%
Exposé aux radiations
0%
Exposé aux vibrations de tout le corps
0%
Dans un véhicule ouvert ou un équipement d'exploitation
0%
Passez du temps à grimper sur des échelles, des échafaudages ou des poteaux
0%
Passez du temps à garder ou à retrouver l’équilibre
0%
Portez des équipements de protection ou de sécurité courants tels que des chaussures de sécurité, des lunettes, des gants, des protections auditives, des casques de sécurité ou des gilets de sauvetage.
0%
Portez des équipements de protection ou de sécurité spécialisés tels qu'un appareil respiratoire, un harnais de sécurité, des combinaisons de protection complète ou une radioprotection.
0%
Formation
Bachelor's degree
High school diploma or equivalent
Post-secondary certificate
Intérêts
Conventionnel
Sociale
Entreprenant
Enquête
Artistique
Réaliste
Styles de travail
Valeurs professionnelles
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