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Consultores Financeiros Pessoais

Aconselhar clientes sobre planos financeiros utilizando conhecimento de estratégias tributárias e de investimento, valores mobiliários, seguros, planos de previdência e imóveis. As funções incluem avaliar os ativos, passivos, fluxo de caixa, cobertura de seguro, situação fiscal e objetivos financeiros dos clientes. Também pode comprar e vender ativos financeiros para clientes.

Cluster de carreira:Serviços Financeiros
Família profissional:Operações Comerciais e Financeiras
Zona profissional:Zona de trabalho quatro: preparação considerável necessária
Indústria:Finanças e Seguros
Criar currículo

Ferramentas tecnológicas

Microsoft AccessMicrosoft ExcelMicrosoft Office softwareMicrosoft OutlookMicrosoft PowerPointMicrosoft ProjectMicrosoft SQL ServerSalesforce softwareMicrosoft Visual BasicMicrosoft WordStructured query language SQL

Tarefas principais

  • Analisar informações financeiras obtidas de clientes para determinar estratégias para atender aos objetivos financeiros dos clientes.
  • Entreviste clientes para determinar suas receitas atuais, despesas, cobertura de seguro, situação fiscal, objetivos financeiros, tolerância ao risco ou outras informações necessárias para desenvolver um plano financeiro.
  • Responda às perguntas dos clientes sobre os propósitos e detalhes dos planos e estratégias financeiras.
  • Rever regularmente as contas e os planos dos clientes para determinar se as mudanças na vida, as alterações económicas, as preocupações ambientais ou o desempenho financeiro indicam a necessidade de uma reavaliação do plano.
  • Gerenciar carteiras de clientes, mantendo os planos dos clientes atualizados.
  • Recomendar aos clientes estratégias de gestão de caixa, cobertura de seguros, planejamento de investimentos ou outras áreas para ajudá-los a atingir seus objetivos financeiros.
  • Recomende produtos financeiros, como ações, títulos, fundos mútuos ou seguros.
  • Implemente recomendações de planejamento financeiro ou encaminhe os clientes para alguém que possa ajudá-los na implementação do plano.
  • Contate os clientes periodicamente para determinar quaisquer alterações em sua situação financeira.
  • Preparar ou interpretar informações para clientes, como relatórios de desempenho de investimentos, resumos de documentos financeiros ou projeções de receitas.
  • Explique aos clientes as responsabilidades do consultor financeiro pessoal e os tipos de serviços a serem prestados.
  • Investigue as oportunidades de investimento disponíveis para determinar a compatibilidade com os planos financeiros do cliente.
  • Orientar os clientes na coleta de informações, como registros de contas bancárias, declarações de imposto de renda, registros de seguros de vida e invalidez, planos de previdência ou testamentos.
  • Abra contas para clientes e desembolse fundos de contas para credores como agente de clientes.
  • Monitore as tendências do mercado financeiro para garantir que os planos do cliente sejam responsivos.
  • Recrutar e manter bases de clientes.
  • Reúna-se com outros consultores dos clientes, como advogados, contadores, administradores fiduciários ou banqueiros de investimento, para compreender completamente as metas e circunstâncias financeiras dos clientes.
  • Elabore planos de liquidação de dívidas que incluam prioridades e cronogramas de pagamento.
  • Informe os clientes sobre benefícios fiscais, descontos governamentais ou outros benefícios financeiros da compra de veículos com combustível alternativo ou construção, melhorias ou remodelações de casas com eficiência energética.
  • Recomendar investimentos ambientalmente responsáveis, como tecnologias limpas, energia alternativa ou tecnologias, empresas ou fundos de conservação.
  • Realize seminários ou workshops sobre tópicos de planejamento financeiro, como planejamento de aposentadoria, planejamento patrimonial ou avaliação de pacotes de indenizações.

Habilidades

Compreensão de leitura
78%
Escuta Ativa
78%
Falando
75%
Escrita
72%
Pensamento Crítico
69%
Matemática
66%
Percepção Social
66%
Orientação de serviço
66%
Resolução de problemas complexos
66%
Julgamento e tomada de decisão
66%
Persuasão
60%
Análise de Sistemas
60%
Avaliação de Sistemas
60%
Aprendizagem Ativa
56%
Monitoramento
53%
Coordenação
50%
Instruindo
50%
Gerenciamento de tempo
50%
Negociação
50%
Estratégias de aprendizagem
50%
Gestão de Recursos Financeiros
47%
Análise de Operações
38%
Gestão de Recursos de Pessoal
28%
Gestão de Recursos Materiais
22%
Análise de Controle de Qualidade
19%
Monitoramento de Operações
16%
Programação
16%
Projeto de tecnologia
13%
Ciência
10%
Operação e Controle
0%
Solução de problemas
0%
Reparando
0%
Instalação
0%
Seleção de Equipamentos
0%
Manutenção de Equipamentos
0%

Conhecimento

Atendimento ao Cliente e Pessoal
86%
Economia e Contabilidade
77%
Língua Inglesa
73%
Matemática
68%
Psicologia
52%
Administração e Gestão
47%
Vendas e Marketing
47%
Computadores e Eletrônicos
46%
Lei e Governo
43%
Administrativo
41%
Comunicações e Mídia
40%
Educação e Treinamento
37%
Terapia e Aconselhamento
35%
Pessoal e Recursos Humanos
29%
Telecomunicações
24%
Produção e Processamento
15%
Sociologia e Antropologia
13%
Engenharia e Tecnologia
13%
Filosofia e Teologia
11%
Geografia
8%
História e Arqueologia
7%
Segurança Pública e Proteção
6%
Projeto
4%
Belas Artes
3%
Língua estrangeira
2%
Mecânico
1%
Medicina e Odontologia
1%
Transporte
1%
Produção Alimentar
0%
Biologia
0%
Construção e Construção
0%
Química
0%
Física
0%

Criar um currículo para Consultores Financeiros Pessoais

Crie um currículo profissional otimizado para ATS adaptado a esta trajetória profissional.

Criar currículo

Aptidões

Compreensão Oral
75%
Clareza de fala
75%
Expressão Oral
75%
Compreensão Escrita
75%
Raciocínio Indutivo
72%
Raciocínio Dedutivo
69%
Visão de perto
69%
Expressão Escrita
69%
Recurso numérico
69%
Sensibilidade ao problema
66%
Reconhecimento de fala
66%
Raciocínio Matemático
66%
Pedido de informações
60%
Fluência de Ideias
53%
Flexibilidade de categoria
50%
Originalidade
50%
Velocidade Perceptiva
47%
Atenção Seletiva
47%
Flexibilidade de Fechamento
44%
Compartilhamento de tempo
41%
Velocidade de fechamento
41%
Memorização
41%
Visão distante
38%
Visualização
25%
Atenção Auditiva
19%
Força do Tronco
19%
Discriminação Visual de Cores
19%
Sensibilidade Auditiva
16%
Velocidade pulso-dedo
13%
Destreza dos dedos
10%
Percepção de profundidade
10%
Coordenação Corporal Bruta
0%
Tempo de reação
0%
Flexibilidade de extensão
0%
Estabilidade braço-mão
0%
Visão Noturna
0%
Localização de som
0%
Vigor
0%
Força Estática
0%
Força Explosiva
0%
Visão Periférica
0%
Coordenação Multimembro
0%
Orientação Espacial
0%
Velocidade de movimento dos membros
0%
Força Dinâmica
0%
Precisão de controle
0%
Sensibilidade ao brilho
0%
Equilíbrio Corporal Bruto
0%
Controle de taxa
0%
Flexibilidade Dinâmica
0%
Orientação de Resposta
0%
Destreza Manual
0%

Atividades de trabalho

Obtendo informações
94%
Analisando Dados ou Informações
92%
Trabalhando com Computadores
91%
Estabelecendo e mantendo relacionamentos interpessoais
89%
Tomando decisões e resolvendo problemas
89%
Processando informações
87%
Atualizando e usando conhecimento relevante
87%
Interpretando o significado das informações para outras pessoas
81%
Comunicando-se com pessoas fora da organização
80%
Documentando/gravando informações
76%
Organizando, planejando e priorizando o trabalho
76%
Fornecimento de consulta e aconselhamento a terceiros
75%
Avaliando informações para determinar a conformidade com os padrões
75%
Desenvolvendo Objetivos e Estratégias
73%
Comunicação com supervisores, colegas ou subordinados
69%
Agendamento de trabalhos e atividades
62%
Atuar ou trabalhar diretamente com o público
62%
Vender ou influenciar outras pessoas
61%
Identificando objetos, ações e eventos
60%
Pensando criativamente
60%
Ajudar e cuidar dos outros
57%
Execução de Atividades Administrativas
56%
Treinando e ensinando outras pessoas
56%
Treinando e desenvolvendo outras pessoas
53%
Julgando as qualidades de objetos, serviços ou pessoas
52%
Estimando as características quantificáveis ​​de produtos, eventos ou informações
52%
Resolver conflitos e negociar com outras pessoas
50%
Orientar, dirigir e motivar subordinados
50%
Desenvolvendo e Construindo Equipes
49%
Monitoramento de processos, materiais ou arredores
47%
Coordenar o trabalho e as atividades de terceiros
44%
Monitoramento e controle de recursos
36%
Unidades Organizacionais de Pessoal
28%
Reparação e manutenção de equipamentos eletrônicos
5%
Inspecionar equipamentos, estruturas ou materiais
3%
Manuseio e movimentação de objetos
2%
Realizando Atividades Físicas Gerais
2%
Operando veículos, dispositivos mecanizados ou equipamentos
2%
Controlando Máquinas e Processos
1%
Reparação e manutenção de equipamentos mecânicos
1%
Elaboração, layout e especificação de dispositivos técnicos, peças e equipamentos
1%

Contexto de trabalho

E-mail

96%

Importância de ser exato ou preciso

91%

Interior, ambientalmente controlado

91%

Conversas telefônicas

90%

Passe algum tempo sentado

86%

Determine tarefas, prioridades e metas

83%

Impacto das decisões nos colegas de trabalho ou nos resultados da empresa

80%

Discussões cara a cara com indivíduos e dentro de equipes

78%

Frequência de tomada de decisão

78%

Duração da semana típica de trabalho

75%

Liberdade para tomar decisões

75%

Contato com outras pessoas

73%

Lidar com Clientes Externos ou com o Público em Geral

71%

Pressão do Tempo

67%

Nível de competição

63%

Cartas e memorandos escritos

61%

Trabalhe ou contribua para um grupo ou equipe de trabalho

56%

Consequência do erro

52%

Importância de repetir as mesmas tarefas

52%

Coordenar ou liderar outras pessoas na realização de atividades de trabalho

48%

Resultados de trabalho e resultados de outros trabalhadores

44%

Grau de Automação

36%

Proximidade Física

36%

Situações de conflito

33%

Lidando com pessoas desagradáveis, irritadas ou descorteses

25%

Falar em Público

25%

Passe tempo fazendo movimentos repetitivos

23%

Saúde e segurança de outros trabalhadores

16%

Passe algum tempo em pé

14%

Passe algum tempo usando as mãos para manusear, controlar ou sentir objetos, ferramentas ou controles

14%

Exposto a sons, níveis de ruído que distraem ou desconfortáveis

8%

Em um veículo fechado ou operar equipamento fechado

6%

Passe algum tempo caminhando ou correndo

5%

Dentro de casa, sem controle ambiental

3%

Exposto a contaminantes

2%

Exposto a temperaturas muito quentes ou frias

2%

Ao ar livre, exposto a todas as condições climáticas

2%

Ao ar livre, coberto

2%

Ritmo determinado pela velocidade do equipamento

2%

Horários de trabalho

2%

Lidando com Pessoas Violentas ou Fisicamente Agressivas

1%

Exposto a espaços de trabalho apertados e posições inadequadas

1%

Exposto a doenças ou infecções

1%

Exposto a condições de iluminação extremamente brilhantes ou inadequadas

1%

Exposto a pequenas queimaduras, cortes, mordidas ou picadas

1%

Exposto a condições perigosas

0%

Exposto a equipamentos perigosos

0%

Exposto a lugares altos

0%

Exposto à radiação

0%

Exposto à vibração de corpo inteiro

0%

Em um veículo aberto ou equipamento operacional

0%

Passe algum tempo dobrando ou torcendo seu corpo

0%

Passe algum tempo subindo escadas, andaimes ou postes

0%

Gaste tempo mantendo ou recuperando o equilíbrio

0%

Passe algum tempo ajoelhado, agachado, curvado ou rastejando

0%

Use equipamentos comuns de proteção ou segurança, como sapatos de segurança, óculos, luvas, proteção auditiva, capacetes ou coletes salva-vidas

0%

Use equipamento especializado de proteção ou segurança, como aparelho respiratório, arnês de segurança, roupas de proteção completa ou proteção contra radiação

0%

Educação

Bachelor's degree

58%

Post-baccalaureate certificate

23%

Master's degree

12%

Interesses

Empreendedor

81

Convencional

76

Social

53

Investigativo

36

Artístico

12

Realista

0

Estilos de trabalho

Atenção aos detalhes
100%
Integridade
98%
Confiabilidade
88%
Cautela
78%
Curiosidade Intelectual
78%
Orientação Social
77%
Orientação para Realização
76%
Perseverança
74%
Iniciativa
70%
Autoconfiança
66%
Cooperação
61%
Auto-controle
61%
Sinceridade
59%
Tolerância ao estresse
57%
Orientação de Liderança
56%
Empatia
55%
Adaptabilidade
50%
Tolerância à Ambiguidade
50%
Inovação
43%
Otimismo
43%
Humildade
15%

Valores profissionais

Independência
72%
Conquista
67%
Reconhecimento
61%
Condições de trabalho
61%
Relacionamentos
56%
Apoiar
45%

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