Doradcy Kredytowi
Doradzanie i edukowanie osób lub organizacji w zakresie pozyskiwania długów i zarządzania nimi. Może udzielić wskazówek dotyczących określenia najlepszego rodzaju pożyczki i wyjaśnić wymagania lub ograniczenia dotyczące pożyczki. Może pomóc w opracowaniu planów zarządzania długiem lub pakietów pomocy finansowej dla studentów. Może doradzać w kwestiach kredytowych lub zapewniać doradztwo w zakresie budżetu, kredytów hipotecznych, upadłości lub pomocy finansowej dla studentów.
Narzędzia technologiczne
Główne zadania
- Oblicz dostępny miesięczny dochód klientów pozwalający na spłatę zobowiązań dłużnych.
- Wyjaśnij klientom usługi lub zasady, takie jak zasady programu zarządzania długiem, zalety i wady korzystania z usług lub zasady dotyczące koncesji dla wierzycieli.
- Twórz plany zarządzania długiem, plany wydatków lub budżety, aby pomóc klientom w osiągnięciu celów finansowych.
- Nadaj priorytet spłacie zadłużenia klienta, aby uniknąć tragicznych konsekwencji, takich jak bankructwo lub egzekucja, lub aby zmniejszyć ogólne koszty, na przykład spłacając najpierw wysokooprocentowane lub krótkoterminowe pożyczki.
- Oceniaj ogólną sytuację finansową klientów, przeglądając dochody, aktywa, długi, wydatki, raporty kredytowe lub inne informacje finansowe.
- Polecaj klientom strategie umożliwiające osiągnięcie ich celów finansowych, takie jak pożyczanie pieniędzy w ramach pożyczek lub programów pożyczkowych, ogłoszenie upadłości, dokonanie korekt budżetu lub zapisanie się w planach zarządzania długiem.
- Wyjaśnij klientom ogólne tematy finansowe, takie jak oceny raportów kredytowych, przepisy dotyczące upadłości, przepisy dotyczące ochrony konsumentów, zajęcia wynagrodzeń lub działania windykacyjne.
- Wypłata środków z kont klientów na rzecz wierzycieli.
- Przeprowadzaj wywiady z klientami telefonicznie lub osobiście, aby zebrać informacje finansowe.
- Oszacuj czas spłaty zadłużenia, biorąc pod uwagę kwotę zadłużenia, stopy procentowe i dostępne środki.
- Przygotowywanie pisemnych dokumentów w celu zawarcia umów z klientami lub przekazania klientom rekomendacji finansowych.
- Utrzymuj lub aktualizuj zapisy aktywności na koncie klienta, w tym transakcje finansowe, notatki z sesji doradczych, korespondencję, obrazy dokumentów lub zapytania klientów.
- Negocjuj z wierzycielami w imieniu klientów, aby uzgodnić korekty płatności, obniżki stóp procentowych, przedłużenia terminów lub plany płatności.
- Doradzaj klientom w sprawach mieszkaniowych, takich jak wynajem mieszkania, posiadanie domu, zaległości w spłacie kredytu hipotecznego lub zapobieganie wykluczeniu.
- Twórz plany działania, aby pomóc klientom w uzyskaniu stałego mieszkania w ramach programów wynajmu lub kredytu hipotecznego.
- Doradzaj klientom lub odpowiadaj na zapytania dotyczące kwestii finansowych osobiście lub przez telefon, e-mail, witrynę internetową lub czat internetowy.
- Przejrzyj zmiany w sytuacji finansowej, rodzinnej lub zawodowej, aby ustalić, czy potrzebne są zmiany w istniejących planach zarządzania długiem, planach wydatków lub budżetach.
- Polecaj klientom materiały lub zasoby edukacyjne dotyczące takich kwestii, jak planowanie finansowe, budżetowanie lub kredyt.
- W przypadku potrzeb wykraczających poza doradztwo kredytowe lub zadłużeniowe kieruj klientów do usług socjalnych lub zasobów społeczności.
- Wyjaśnij klientom informacje o pożyczkach, takie jak dostępne rodzaje pożyczek, wymagania kwalifikacyjne lub ograniczenia pożyczki.
- Prowadź kursy lub seminaria na takie tematy, jak budżetowanie, zarządzanie finansami osobistymi lub wiedza finansowa.
- Przeprowadź badania, aby pomóc klientom uniknąć przejęć i przejęć lub usunąć opłaty lub dodatki do wynagrodzeń.
- Zbadaj brakujące czeki, historię płatności, wstrzymane środki, zwrócone czeki lub inne powiązane problemy, aby rozwiązać problemy klienta lub wierzyciela.
Umiejętności
Wiedza
Stwórz CV dla Doradcy Kredytowi
Stwórz profesjonalne CV zoptymalizowane pod ATS, dostosowane do tej ścieżki kariery.
Zdolności
Czynności zawodowe
Kontekst pracy
96%
Rozmowy telefoniczne
94%
Spędzaj czas siedząc
91%
Kontakt z innymi
87%
Częstotliwość podejmowania decyzji
86%
Znaczenie bycia dokładnym lub dokładnym
83%
Wewnątrz, pod kontrolą środowiskową
83%
Swoboda podejmowania decyzji
81%
Listy pisane i notatki
79%
Wpływ decyzji na współpracowników lub wyniki firmy
77%
Znaczenie powtarzania tych samych zadań
77%
Określ zadania, priorytety i cele
76%
Dyskusje twarzą w twarz z pojedynczymi osobami i w zespołach
74%
Presja czasu
71%
Pracuj z grupą roboczą lub zespołem lub wnoś do niej wkład
69%
Spędzaj czas używając rąk do obsługi, kontrolowania lub odczuwania obiektów, narzędzi lub elementów sterujących
66%
Kontaktuj się z klientami zewnętrznymi lub ogółem społeczeństwa
65%
Radzenie sobie z nieprzyjemnymi, złymi lub niegrzecznymi ludźmi
63%
Spędzaj czas na wykonywaniu powtarzalnych ruchów
61%
Czas trwania typowego tygodnia pracy
54%
Stopień automatyzacji
50%
Koordynuj lub przewodzij innym w wykonywaniu czynności zawodowych
47%
Poziom rywalizacji
47%
Sytuacje konfliktowe
43%
Wystąpienia publiczne
40%
Bliskość fizyczna
37%
Konsekwencje błędu
36%
Narażony na dźwięki i poziom hałasu, który rozprasza lub jest niewygodny
25%
Wyniki pracy i wyniki innych pracowników
24%
Spędzaj czas stojąc
20%
Zdrowie i bezpieczeństwo innych pracowników
12%
Spędzaj czas na spacerach lub bieganiu
12%
Spędzaj czas na zginaniu lub skręcaniu ciała
11%
Postępowanie z osobami agresywnymi lub agresywnymi fizycznie
9%
W zamkniętym pojeździe lub obsługiwać zamknięty sprzęt
9%
Na zewnątrz, wystawiony na działanie wszystkich warunków pogodowych
9%
Tempo określone przez prędkość sprzętu
7%
Narażony na choroby lub infekcje
6%
Na zewnątrz, pod przykryciem
6%
Harmonogramy pracy
6%
Narażony na zanieczyszczenia
5%
Wewnątrz, bez kontroli środowiskowej
5%
Spędzaj czas na klęczeniu, kucaniu, pochylaniu się lub czołganiu
3%
Narażony na działanie bardzo wysokich lub niskich temperatur
2%
Narażony na ciasną przestrzeń roboczą, niewygodne pozycje
1%
Narażony na wyjątkowo jasne lub nieodpowiednie warunki oświetleniowe
1%
Narażony na drobne oparzenia, skaleczenia, ukąszenia lub użądlenia
1%
Narażony na niebezpieczne warunki
0%
Narażony na działanie niebezpiecznego sprzętu
0%
Narażony na wysokie miejsca
0%
Narażony na promieniowanie
0%
Narażony na wibracje całego ciała
0%
W otwartym pojeździe lub sprzęcie operacyjnym
0%
Spędzaj czas wspinając się po drabinach, rusztowaniach lub słupach
0%
Poświęć czas na utrzymanie lub odzyskanie równowagi
0%
Noś zwykły sprzęt ochronny lub ochronny, taki jak obuwie ochronne, okulary, rękawice, ochronniki słuchu, kaski lub kamizelki ratunkowe
0%
Nosić specjalistyczny sprzęt ochronny lub ochronny, taki jak aparat oddechowy, szelki bezpieczeństwa, kombinezony z pełną ochroną lub ochronę przed promieniowaniem
0%
Edukacja
Bachelor's degree
High school diploma or equivalent
Post-secondary certificate
Zainteresowania
Standardowy
Społeczny
Przedsiębiorczy
Badawczy
Artystyczny
Realistyczny
Style pracy
Wartości zawodowe
Gotowy, aby realizować karierę jako Doradcy Kredytowi?
Stwórz profesjonalne CV, które podkreśla odpowiednie umiejętności i doświadczenie dla tej roli.
Stwórz CV teraz