Persoonlijke Financiële Adviseurs
Adviseer klanten over financiële plannen met behulp van kennis van belasting- en beleggingsstrategieën, effecten, verzekeringen, pensioenplannen en onroerend goed. Taken omvatten het beoordelen van de activa, passiva, cashflow, verzekeringsdekking, belastingstatus en financiële doelstellingen van klanten. Kan ook financiële activa voor klanten kopen en verkopen.
Technologietools
Belangrijkste taken
- Analyseer financiële informatie verkregen van klanten om strategieën te bepalen om de financiële doelstellingen van klanten te bereiken.
- Interview klanten om hun huidige inkomsten, uitgaven, verzekeringsdekking, belastingstatus, financiële doelstellingen, risicotolerantie of andere informatie te bepalen die nodig is om een financieel plan te ontwikkelen.
- Beantwoord vragen van klanten over de doeleinden en details van financiële plannen en strategieën.
- Controleer de rekeningen en plannen van klanten regelmatig om te bepalen of veranderingen in het leven, economische veranderingen, zorgen over het milieu of financiële prestaties erop duiden dat een herbeoordeling van het plan nodig is.
- Beheer klantportfolio's en houd klantplannen up-to-date.
- Beveel klanten strategieën aan op het gebied van cashbeheer, verzekeringsdekking, investeringsplanning of andere gebieden om hen te helpen hun financiële doelen te bereiken.
- Beveel financiële producten aan, zoals aandelen, obligaties, beleggingsfondsen of verzekeringen.
- Implementeer aanbevelingen voor financiële planning of verwijs klanten door naar iemand die hen kan helpen bij de implementatie van het plan.
- Contact clients periodically to determine any changes in their financial status.
- Prepare or interpret for clients information, such as investment performance reports, financial document summaries, or income projections.
- Leg aan klanten de verantwoordelijkheden van de persoonlijke financieel adviseur uit en de soorten diensten die moeten worden verleend.
- Onderzoek beschikbare investeringsmogelijkheden om de compatibiliteit met de financiële plannen van klanten te bepalen.
- Guide clients in the gathering of information, such as bank account records, income tax returns, life and disability insurance records, pension plans, or wills.
- Open rekeningen voor klanten en betaal geld van rekeningen aan crediteuren als agent voor klanten.
- Volg trends op de financiële markt om ervoor te zorgen dat de plannen van klanten responsief zijn.
- Recruit and maintain client bases.
- Meet with clients' other advisors, such as attorneys, accountants, trust officers, or investment bankers, to fully understand clients' financial goals and circumstances.
- Devise debt liquidation plans that include payoff priorities and timelines.
- Inform clients about tax benefits, government rebates, or other financial benefits of alternative-fuel vehicle purchases or energy-efficient home construction, improvements, or remodeling.
- Beveel milieuverantwoorde investeringen aan, zoals schone technologie, alternatieve energie of besparingstechnologieën, bedrijven of fondsen.
- Geef seminars of workshops over onderwerpen op het gebied van financiële planning, zoals pensioenplanning, vermogensplanning of de evaluatie van ontslagvergoedingen.
Vaardigheden
Kennis
Maak een cv voor Persoonlijke Financiële Adviseurs
Maak een professioneel, ATS-geoptimaliseerd cv op maat van dit carrièrepad.
Bekwaamheden
Werkactiviteiten
Werkcontext
96%
Het belang van exact of accuraat zijn
91%
Binnenshuis, milieugecontroleerd
91%
Telefoongesprekken
90%
Breng tijd door met zitten
86%
Bepaal taken, prioriteiten en doelen
83%
Impact van beslissingen op collega's of bedrijfsresultaten
80%
Face-to-face gesprekken met individuen en binnen teams
78%
Frequentie van besluitvorming
78%
Duur van de typische werkweek
75%
Vrijheid om beslissingen te nemen
75%
Contact met anderen
73%
Omgaan met externe klanten of het publiek in het algemeen
71%
Tijdsdruk
67%
Niveau van concurrentie
63%
Schriftelijke brieven en memo's
61%
Werken met of bijdragen aan een werkgroep of team
56%
Gevolg van een fout
52%
Het belang van het herhalen van dezelfde taken
52%
Coördineer of leid anderen bij het uitvoeren van werkactiviteiten
48%
Werkresultaten en resultaten van andere werknemers
44%
Mate van automatisering
36%
Fysieke nabijheid
36%
Conflictsituaties
33%
Omgaan met onaangename, boze of onbeleefde mensen
25%
Spreken in het openbaar
25%
Besteed tijd aan het maken van repetitieve bewegingen
23%
Gezondheid en veiligheid van andere werknemers
16%
Breng tijd door met staan
14%
Besteed tijd aan het hanteren, besturen of voelen van voorwerpen, gereedschappen of bedieningselementen
14%
Blootgesteld aan geluiden, geluidsniveaus die afleidend of ongemakkelijk zijn
8%
In een gesloten voertuig of gesloten apparatuur bedienen
6%
Besteed tijd aan wandelen of hardlopen
5%
Binnenshuis, niet ecologisch gecontroleerd
3%
Blootgesteld aan verontreinigingen
2%
Blootgesteld aan zeer hoge of lage temperaturen
2%
Buitenshuis, blootgesteld aan alle weersomstandigheden
2%
Buiten, onder dekking
2%
Tempo bepaald door de snelheid van de uitrusting
2%
Werkschema's
2%
Omgaan met gewelddadige of fysiek agressieve mensen
1%
Blootgesteld aan krappe werkruimte, lastige houdingen
1%
Blootgesteld aan ziekten of infecties
1%
Blootgesteld aan extreem heldere of ontoereikende lichtomstandigheden
1%
Blootgesteld aan kleine brandwonden, snijwonden, beten of steken
1%
Blootgesteld aan gevaarlijke omstandigheden
0%
Blootgesteld aan gevaarlijke apparatuur
0%
Blootgesteld aan hoge plaatsen
0%
Blootgesteld aan straling
0%
Blootgesteld aan trillingen van het hele lichaam
0%
In een open voertuig of bedieningsapparatuur
0%
Besteed tijd aan het buigen of draaien van uw lichaam
0%
Besteed tijd aan het beklimmen van ladders, steigers of palen
0%
Besteed tijd aan het bewaren of herwinnen van evenwicht
0%
Besteed tijd aan knielen, hurken, bukken of kruipen
0%
Draag gewone beschermende of veiligheidsuitrusting, zoals veiligheidsschoenen, brillen, handschoenen, gehoorbescherming, veiligheidshelmen of reddingsvesten
0%
Draag gespecialiseerde beschermende of veiligheidsuitrusting, zoals ademhalingsapparatuur, veiligheidsharnas, volledige beschermingspakken of stralingsbescherming
0%
Opleiding
Bachelor's degree
Post-baccalaureate certificate
Master's degree
Interesses
Ondernemend
Conventioneel
Sociaal
Onderzoekend
Artistiek
Realistisch
Werkstijlen
Werkwaarden
Klaar om een carrière als Persoonlijke Financiële Adviseurs na te streven?
Maak een professioneel cv dat de juiste vaardigheden en ervaring voor deze rol benadrukt.
Maak nu je cv