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Conseillers financiers personnels

Conseiller les clients sur les plans financiers en utilisant leurs connaissances des stratégies fiscales et d'investissement, des valeurs mobilières, des assurances, des régimes de retraite et de l'immobilier. Les tâches comprennent l'évaluation des actifs, des passifs, des flux de trésorerie, de la couverture d'assurance, du statut fiscal et des objectifs financiers des clients. Peut également acheter et vendre des actifs financiers pour les clients.

Cluster de carrière:Services financiers
Famille d'emploi:Opérations commerciales et financières
Zone d'emploi:Zone d'emploi quatre : une préparation considérable est nécessaire
Secteur:Finances et assurances
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Outils technologiques

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Tâches principales

  • Analyser les informations financières obtenues auprès des clients pour déterminer des stratégies permettant d'atteindre les objectifs financiers des clients.
  • Interviewez les clients pour déterminer leurs revenus, dépenses, couverture d'assurance, statut fiscal, objectifs financiers, tolérance au risque ou autres informations nécessaires à l'élaboration d'un plan financier.
  • Répondre aux questions des clients sur les objectifs et les détails des plans et stratégies financiers.
  • Examinez régulièrement les comptes et les plans des clients pour déterminer si des changements dans la vie, des changements économiques, des préoccupations environnementales ou des performances financières indiquent la nécessité d'une réévaluation du plan.
  • Gérer les portefeuilles clients, en gardant les plans des clients à jour.
  • Recommander aux clients des stratégies en matière de gestion de trésorerie, de couverture d'assurance, de planification des investissements ou dans d'autres domaines pour les aider à atteindre leurs objectifs financiers.
  • Recommandez des produits financiers, tels que des actions, des obligations, des fonds communs de placement ou des assurances.
  • Mettez en œuvre les recommandations de planification financière ou orientez les clients vers quelqu’un qui peut les aider à mettre en œuvre leur plan.
  • Contacter périodiquement les clients pour déterminer tout changement dans leur situation financière.
  • Préparer ou interpréter pour les clients des informations, telles que des rapports sur le rendement des investissements, des résumés de documents financiers ou des projections de revenus.
  • Expliquer aux clients les responsabilités du conseiller financier personnel et les types de services à fournir.
  • Étudier les opportunités d'investissement disponibles pour déterminer la compatibilité avec les plans financiers des clients.
  • Guider les clients dans la collecte d'informations, telles que les relevés de comptes bancaires, les déclarations de revenus, les dossiers d'assurance vie et invalidité, les régimes de retraite ou les testaments.
  • Ouvrez des comptes pour les clients et versez les fonds des comptes aux créanciers en tant qu'agent des clients.
  • Surveiller les tendances des marchés financiers pour garantir que les plans des clients sont réactifs.
  • Recruter et entretenir des bases clients.
  • Rencontrez les autres conseillers des clients, tels que des avocats, des comptables, des agents de fiducie ou des banquiers d'investissement, pour bien comprendre les objectifs et la situation financiers des clients.
  • Élaborez des plans de liquidation de la dette qui incluent des priorités et des délais de remboursement.
  • Informez les clients des avantages fiscaux, des remises gouvernementales ou d'autres avantages financiers liés à l'achat de véhicules à carburant alternatif ou à la construction, aux améliorations ou à la rénovation de maisons économes en énergie.
  • Recommandez des investissements respectueux de l’environnement, tels que les technologies, les entreprises ou les fonds propres, les énergies alternatives ou les technologies de conservation.
  • Organisez des séminaires ou des ateliers sur des sujets de planification financière, tels que la planification de la retraite, la planification successorale ou l'évaluation des indemnités de départ.

Compétences

Compréhension écrite
78%
Écoute active
78%
Parlant
75%
En écrivant
72%
Pensée critique
69%
Mathématiques
66%
Perception sociale
66%
Orientation vers les services
66%
Résolution de problèmes complexes
66%
Jugement et prise de décision
66%
Persuasion
60%
Analyse des systèmes
60%
Évaluation des systèmes
60%
Apprentissage actif
56%
Surveillance
53%
Coordination
50%
Instruire
50%
Gestion du temps
50%
Négociation
50%
Stratégies d'apprentissage
50%
Gestion des ressources financières
47%
Analyse des opérations
38%
Gestion des ressources humaines
28%
Gestion des ressources matérielles
22%
Analyse du contrôle qualité
19%
Surveillance des opérations
16%
Programmation
16%
Conception technologique
13%
Science
10%
Fonctionnement et contrôle
0%
Dépannage
0%
Réparation
0%
Installation
0%
Sélection d'équipement
0%
Entretien des équipements
0%

Connaissances

Service client et personnalisé
86%
Économie et comptabilité
77%
Langue anglaise
73%
Mathématiques
68%
Psychologie
52%
Administration et gestion
47%
Ventes et marketing
47%
Informatique et électronique
46%
Loi et gouvernement
43%
Administratif
41%
Communications et médias
40%
Éducation et formation
37%
Thérapie et conseil
35%
Personnel et ressources humaines
29%
Télécommunications
24%
Production et transformation
15%
Sociologie et anthropologie
13%
Ingénierie et technologie
13%
Philosophie et Théologie
11%
Géographie
8%
Histoire et Archéologie
7%
Sûreté et sécurité publiques
6%
Conception
4%
Beaux arts
3%
Langue étrangère
2%
Mécanique
1%
Médecine et Dentisterie
1%
Transport
1%
Production alimentaire
0%
Biologie
0%
Bâtiment et construction
0%
Chimie
0%
Physique
0%

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Aptitudes

Compréhension orale
75%
Clarté de la parole
75%
Expression orale
75%
Compréhension écrite
75%
Raisonnement inductif
72%
Raisonnement déductif
69%
Vision de près
69%
Expression écrite
69%
Facilité de numéro
69%
Sensibilité du problème
66%
Reconnaissance vocale
66%
Raisonnement mathématique
66%
Commande d'informations
60%
Maîtrise des idées
53%
Flexibilité des catégories
50%
Originalité
50%
Vitesse de perception
47%
Attention sélective
47%
Flexibilité de fermeture
44%
Temps partagé
41%
Vitesse de fermeture
41%
Mémorisation
41%
Vision de loin
38%
Visualisation
25%
Attention auditive
19%
Force du tronc
19%
Discrimination visuelle des couleurs
19%
Sensibilité auditive
16%
Vitesse poignet-doigt
13%
Dextérité des doigts
10%
Perception de la profondeur
10%
Coordination corporelle globale
0%
Temps de réaction
0%
Flexibilité d'étendue
0%
Stabilité bras-main
0%
Vision nocturne
0%
Localisation sonore
0%
Endurance
0%
Résistance statique
0%
Force explosive
0%
Vision périphérique
0%
Coordination multi-membres
0%
Orientation spatiale
0%
Vitesse de mouvement des membres
0%
Force dynamique
0%
Précision du contrôle
0%
Sensibilité à l'éblouissement
0%
Équilibre corporel global
0%
Contrôle du taux
0%
Flexibilité dynamique
0%
Orientation de la réponse
0%
Dextérité manuelle
0%

Activités professionnelles

Obtenir des informations
94%
Analyser des données ou des informations
92%
Travailler avec des ordinateurs
91%
Établir et entretenir des relations interpersonnelles
89%
Prendre des décisions et résoudre des problèmes
89%
Traitement des informations
87%
Mettre à jour et utiliser les connaissances pertinentes
87%
Interpréter la signification des informations pour les autres
81%
Communiquer avec des personnes extérieures à l'organisation
80%
Documenter/enregistrer les informations
76%
Organiser, planifier et prioriser le travail
76%
Fournir des consultations et des conseils aux autres
75%
Évaluation des informations pour déterminer la conformité aux normes
75%
Élaborer des objectifs et des stratégies
73%
Communiquer avec des superviseurs, des pairs ou des subordonnés
69%
Planification du travail et des activités
62%
Se produire ou travailler directement avec le public
62%
Vendre ou influencer les autres
61%
Identification des objets, des actions et des événements
60%
Penser de manière créative
60%
Aider et prendre soin des autres
57%
Effectuer des activités administratives
56%
Former et enseigner aux autres
56%
Coacher et développer les autres
53%
Juger les qualités des objets, des services ou des personnes
52%
Estimation des caractéristiques quantifiables de produits, d'événements ou d'informations
52%
Résoudre les conflits et négocier avec les autres
50%
Guider, diriger et motiver les subordonnés
50%
Développer et constituer des équipes
49%
Surveillance des processus, des matériaux ou de l'environnement
47%
Coordonner le travail et les activités des autres
44%
Surveillance et contrôle des ressources
36%
Unités organisationnelles de dotation en personnel
28%
Réparation et entretien d'équipement électronique
5%
Inspection de l'équipement, des structures ou des matériaux
3%
Manipulation et déplacement d'objets
2%
Effectuer des activités physiques générales
2%
Conduite de véhicules, d'appareils mécanisés ou d'équipements
2%
Contrôler les machines et les processus
1%
Réparation et entretien d'équipements mécaniques
1%
Rédaction, disposition et spécification de dispositifs techniques, de pièces et d'équipements
1%

Contexte de travail

E-mail

96%

Importance d'être exact ou précis

91%

À l'intérieur, environnement contrôlé

91%

Conversations téléphoniques

90%

Passer du temps assis

86%

Déterminer les tâches, les priorités et les objectifs

83%

Impact des décisions sur les collègues ou les résultats de l'entreprise

80%

Discussions en face à face avec des individus et au sein des équipes

78%

Fréquence de prise de décision

78%

Durée de la semaine de travail typique

75%

Liberté de prendre des décisions

75%

Contact avec les autres

73%

Traiter avec des clients externes ou avec le public en général

71%

Pression temporelle

67%

Niveau de compétition

63%

Lettres écrites et mémos

61%

Travailler avec ou contribuer à un groupe de travail ou une équipe

56%

Conséquence de l'erreur

52%

Importance de répéter les mêmes tâches

52%

Coordonner ou diriger les autres dans l’accomplissement d’activités professionnelles

48%

Résultats du travail et résultats des autres travailleurs

44%

Degré d'automatisation

36%

Proximité physique

36%

Situations de conflit

33%

Gérer des personnes désagréables, en colère ou discourtoises

25%

Art oratoire

25%

Passez du temps à faire des mouvements répétitifs

23%

Santé et sécurité des autres travailleurs

16%

Passer du temps debout

14%

Passez du temps à utiliser vos mains pour manipuler, contrôler ou ressentir des objets, des outils ou des commandes

14%

Exposé à des sons et à des niveaux de bruit gênants ou inconfortables

8%

Dans un véhicule fermé ou utiliser un équipement fermé

6%

Passez du temps à marcher ou à courir

5%

À l'intérieur, non contrôlé par l'environnement

3%

Exposé à des contaminants

2%

Exposé à des températures très chaudes ou froides

2%

En extérieur, exposé à toutes les conditions météorologiques

2%

En extérieur, sous abri

2%

Rythme déterminé par la vitesse de l'équipement

2%

Horaires de travail

2%

Faire face à des personnes violentes ou physiquement agressives

1%

Exposé à un espace de travail exigu et à des positions inconfortables

1%

Exposé à une maladie ou à une infection

1%

Exposé à des conditions d'éclairage extrêmement lumineuses ou inadéquates

1%

Exposé à des brûlures, coupures, morsures ou piqûres mineures

1%

Exposé à des conditions dangereuses

0%

Exposé à des équipements dangereux

0%

Exposé à des lieux élevés

0%

Exposé aux radiations

0%

Exposé aux vibrations de tout le corps

0%

Dans un véhicule ouvert ou un équipement d'exploitation

0%

Passez du temps à plier ou à tordre votre corps

0%

Passez du temps à grimper sur des échelles, des échafaudages ou des poteaux

0%

Passez du temps à garder ou à retrouver l’équilibre

0%

Passez du temps à vous agenouiller, à vous accroupir, à vous baisser ou à ramper

0%

Portez des équipements de protection ou de sécurité courants tels que des chaussures de sécurité, des lunettes, des gants, des protections auditives, des casques de sécurité ou des gilets de sauvetage.

0%

Portez des équipements de protection ou de sécurité spécialisés tels qu'un appareil respiratoire, un harnais de sécurité, des combinaisons de protection complète ou une radioprotection.

0%

Formation

Bachelor's degree

58%

Post-baccalaureate certificate

23%

Master's degree

12%

Intérêts

Entreprenant

81

Conventionnel

76

Sociale

53

Enquête

36

Artistique

12

Réaliste

0

Styles de travail

Souci du détail
100%
Intégrité
98%
Fiabilité
88%
Prudence
78%
Curiosité intellectuelle
78%
Orientation sociale
77%
Orientation vers la réussite
76%
Persévérance
74%
Initiative
70%
Confiance en soi
66%
Coopération
61%
Maîtrise de soi
61%
Sincérité
59%
Tolérance au stress
57%
Orientation en leadership
56%
Empathie
55%
Adaptabilité
50%
Tolérance à l’ambiguïté
50%
Innovation
43%
Optimisme
43%
Humilité
15%

Valeurs professionnelles

Indépendance
72%
Réalisation
67%
Reconnaissance
61%
Conditions de travail
61%
Relations
56%
Soutien
45%

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