Conseillers financiers personnels
Conseiller les clients sur les plans financiers en utilisant leurs connaissances des stratégies fiscales et d'investissement, des valeurs mobilières, des assurances, des régimes de retraite et de l'immobilier. Les tâches comprennent l'évaluation des actifs, des passifs, des flux de trésorerie, de la couverture d'assurance, du statut fiscal et des objectifs financiers des clients. Peut également acheter et vendre des actifs financiers pour les clients.
Outils technologiques
Tâches principales
- Analyser les informations financières obtenues auprès des clients pour déterminer des stratégies permettant d'atteindre les objectifs financiers des clients.
- Interviewez les clients pour déterminer leurs revenus, dépenses, couverture d'assurance, statut fiscal, objectifs financiers, tolérance au risque ou autres informations nécessaires à l'élaboration d'un plan financier.
- Répondre aux questions des clients sur les objectifs et les détails des plans et stratégies financiers.
- Examinez régulièrement les comptes et les plans des clients pour déterminer si des changements dans la vie, des changements économiques, des préoccupations environnementales ou des performances financières indiquent la nécessité d'une réévaluation du plan.
- Gérer les portefeuilles clients, en gardant les plans des clients à jour.
- Recommander aux clients des stratégies en matière de gestion de trésorerie, de couverture d'assurance, de planification des investissements ou dans d'autres domaines pour les aider à atteindre leurs objectifs financiers.
- Recommandez des produits financiers, tels que des actions, des obligations, des fonds communs de placement ou des assurances.
- Mettez en œuvre les recommandations de planification financière ou orientez les clients vers quelqu’un qui peut les aider à mettre en œuvre leur plan.
- Contacter périodiquement les clients pour déterminer tout changement dans leur situation financière.
- Préparer ou interpréter pour les clients des informations, telles que des rapports sur le rendement des investissements, des résumés de documents financiers ou des projections de revenus.
- Expliquer aux clients les responsabilités du conseiller financier personnel et les types de services à fournir.
- Étudier les opportunités d'investissement disponibles pour déterminer la compatibilité avec les plans financiers des clients.
- Guider les clients dans la collecte d'informations, telles que les relevés de comptes bancaires, les déclarations de revenus, les dossiers d'assurance vie et invalidité, les régimes de retraite ou les testaments.
- Ouvrez des comptes pour les clients et versez les fonds des comptes aux créanciers en tant qu'agent des clients.
- Surveiller les tendances des marchés financiers pour garantir que les plans des clients sont réactifs.
- Recruter et entretenir des bases clients.
- Rencontrez les autres conseillers des clients, tels que des avocats, des comptables, des agents de fiducie ou des banquiers d'investissement, pour bien comprendre les objectifs et la situation financiers des clients.
- Élaborez des plans de liquidation de la dette qui incluent des priorités et des délais de remboursement.
- Informez les clients des avantages fiscaux, des remises gouvernementales ou d'autres avantages financiers liés à l'achat de véhicules à carburant alternatif ou à la construction, aux améliorations ou à la rénovation de maisons économes en énergie.
- Recommandez des investissements respectueux de l’environnement, tels que les technologies, les entreprises ou les fonds propres, les énergies alternatives ou les technologies de conservation.
- Organisez des séminaires ou des ateliers sur des sujets de planification financière, tels que la planification de la retraite, la planification successorale ou l'évaluation des indemnités de départ.
Compétences
Connaissances
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Aptitudes
Activités professionnelles
Contexte de travail
96%
Importance d'être exact ou précis
91%
À l'intérieur, environnement contrôlé
91%
Conversations téléphoniques
90%
Passer du temps assis
86%
Déterminer les tâches, les priorités et les objectifs
83%
Impact des décisions sur les collègues ou les résultats de l'entreprise
80%
Discussions en face à face avec des individus et au sein des équipes
78%
Fréquence de prise de décision
78%
Durée de la semaine de travail typique
75%
Liberté de prendre des décisions
75%
Contact avec les autres
73%
Traiter avec des clients externes ou avec le public en général
71%
Pression temporelle
67%
Niveau de compétition
63%
Lettres écrites et mémos
61%
Travailler avec ou contribuer à un groupe de travail ou une équipe
56%
Conséquence de l'erreur
52%
Importance de répéter les mêmes tâches
52%
Coordonner ou diriger les autres dans l’accomplissement d’activités professionnelles
48%
Résultats du travail et résultats des autres travailleurs
44%
Degré d'automatisation
36%
Proximité physique
36%
Situations de conflit
33%
Gérer des personnes désagréables, en colère ou discourtoises
25%
Art oratoire
25%
Passez du temps à faire des mouvements répétitifs
23%
Santé et sécurité des autres travailleurs
16%
Passer du temps debout
14%
Passez du temps à utiliser vos mains pour manipuler, contrôler ou ressentir des objets, des outils ou des commandes
14%
Exposé à des sons et à des niveaux de bruit gênants ou inconfortables
8%
Dans un véhicule fermé ou utiliser un équipement fermé
6%
Passez du temps à marcher ou à courir
5%
À l'intérieur, non contrôlé par l'environnement
3%
Exposé à des contaminants
2%
Exposé à des températures très chaudes ou froides
2%
En extérieur, exposé à toutes les conditions météorologiques
2%
En extérieur, sous abri
2%
Rythme déterminé par la vitesse de l'équipement
2%
Horaires de travail
2%
Faire face à des personnes violentes ou physiquement agressives
1%
Exposé à un espace de travail exigu et à des positions inconfortables
1%
Exposé à une maladie ou à une infection
1%
Exposé à des conditions d'éclairage extrêmement lumineuses ou inadéquates
1%
Exposé à des brûlures, coupures, morsures ou piqûres mineures
1%
Exposé à des conditions dangereuses
0%
Exposé à des équipements dangereux
0%
Exposé à des lieux élevés
0%
Exposé aux radiations
0%
Exposé aux vibrations de tout le corps
0%
Dans un véhicule ouvert ou un équipement d'exploitation
0%
Passez du temps à plier ou à tordre votre corps
0%
Passez du temps à grimper sur des échelles, des échafaudages ou des poteaux
0%
Passez du temps à garder ou à retrouver l’équilibre
0%
Passez du temps à vous agenouiller, à vous accroupir, à vous baisser ou à ramper
0%
Portez des équipements de protection ou de sécurité courants tels que des chaussures de sécurité, des lunettes, des gants, des protections auditives, des casques de sécurité ou des gilets de sauvetage.
0%
Portez des équipements de protection ou de sécurité spécialisés tels qu'un appareil respiratoire, un harnais de sécurité, des combinaisons de protection complète ou une radioprotection.
0%
Formation
Bachelor's degree
Post-baccalaureate certificate
Master's degree
Intérêts
Entreprenant
Conventionnel
Sociale
Enquête
Artistique
Réaliste
Styles de travail
Valeurs professionnelles
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