Consejeros de crédito
Asesorar y educar a personas u organizaciones sobre la adquisición y gestión de deuda. Puede brindar orientación para determinar el mejor tipo de préstamo y explicar los requisitos o restricciones del préstamo. Puede ayudar a desarrollar planes de gestión de deudas o paquetes de ayuda financiera para estudiantes. Puede asesorar sobre cuestiones crediticias o brindar asesoramiento sobre presupuestos, hipotecas, quiebras o ayuda financiera para estudiantes.
Herramientas tecnológicas
Tareas principales
- Calcular el ingreso mensual disponible de los clientes para cumplir con las obligaciones de deuda.
- Explicar los servicios o políticas a los clientes, como las reglas del programa de gestión de deuda, las ventajas y desventajas del uso de servicios o las políticas de concesión de acreedores.
- Cree planes de gestión de deuda, planes de gastos o presupuestos para ayudar a los clientes a alcanzar sus objetivos financieros.
- Priorizar el pago de la deuda de los clientes para evitar consecuencias nefastas, como quiebras o ejecuciones hipotecarias, o para reducir los costos generales, como pagar primero préstamos con intereses altos o a corto plazo.
- Evalúe la situación financiera general de los clientes revisando ingresos, activos, deudas, gastos, informes crediticios u otra información financiera.
- Recomendar estrategias para que los clientes cumplan sus objetivos financieros, como pedir dinero prestado a través de préstamos o programas de préstamos, declararse en quiebra, realizar ajustes presupuestarios o inscribirse en planes de gestión de deuda.
- Explicar temas financieros generales a los clientes, como calificaciones de informes crediticios, leyes de quiebras, leyes de protección al consumidor, embargos salariales o acciones de cobro.
- Desembolsar fondos de las cuentas de los clientes a los acreedores.
- Entreviste a los clientes por teléfono o en persona para recopilar información financiera.
- Calcule el tiempo para el pago de la deuda, dada la cantidad de deuda, las tasas de interés y los fondos disponibles.
- Preparar documentos escritos para establecer contratos o comunicar recomendaciones financieras a los clientes.
- Mantener o actualizar registros de la actividad de la cuenta del cliente, incluidas transacciones financieras, notas de sesiones de asesoramiento, correspondencia, imágenes de documentos o consultas de los clientes.
- Negociar con acreedores en nombre de los clientes para concertar ajustes de pago, reducciones de tasas de interés, extensiones de tiempo o planes de pago.
- Asesorar a los clientes sobre asuntos de vivienda, como alquiler de vivienda, propiedad de vivienda, morosidad hipotecaria o prevención de ejecuciones hipotecarias.
- Crear planes de acción para ayudar a los clientes a obtener vivienda permanente a través de programas de alquiler o hipoteca.
- Asesorar a los clientes o responder a consultas sobre asuntos financieros en persona o por teléfono, correo electrónico, sitio web o chat en Internet.
- Revise los cambios en situaciones financieras, familiares o laborales para determinar si se necesitan cambios en los planes de gestión de deuda, planes de gastos o presupuestos existentes.
- Recomendar materiales o recursos educativos a los clientes sobre asuntos como planificación financiera, elaboración de presupuestos o crédito.
- Remitir a los clientes a servicios sociales o recursos comunitarios para necesidades más allá de las de asesoramiento crediticio o de deuda.
- Explique la información del préstamo a los clientes, como los tipos de préstamos disponibles, los requisitos de elegibilidad o las restricciones de los préstamos.
- Impartir cursos o seminarios sobre temas como elaboración de presupuestos, gestión de finanzas personales o conocimientos financieros.
- Realice investigaciones para ayudar a los clientes a evitar embargos y ejecuciones hipotecarias o eliminar gravámenes o embargos salariales.
- Investigue cheques faltantes, historiales de pagos, fondos retenidos, cheques devueltos u otros problemas relacionados para resolver problemas de clientes o acreedores.
Habilidades
Conocimiento
Crear un currículum para Consejeros de crédito
Crea un currículum profesional optimizado para ATS adaptado a esta trayectoria profesional.
Capacidades
Actividades laborales
Contexto laboral
Correo electrónico
96%
Conversaciones telefónicas
94%
Pasa tiempo sentado
91%
Contacto con otros
87%
Frecuencia de toma de decisiones
86%
Importancia de ser exacto o exacto
83%
Interior, ambientalmente controlado
83%
Libertad para tomar decisiones
81%
Cartas escritas y memorandos
79%
Impacto de las decisiones en los compañeros de trabajo o en los resultados de la empresa
77%
Importancia de repetir las mismas tareas
77%
Determinar tareas, prioridades y objetivos
76%
Discusiones cara a cara con individuos y dentro de equipos
74%
Presión de tiempo
71%
Trabajar o contribuir a un grupo o equipo de trabajo
69%
Dedique tiempo a usar sus manos para manipular, controlar o sentir objetos, herramientas o controles
66%
Trato con Clientes Externos o Público en General
65%
Tratar con personas desagradables, enojadas o descorteses
63%
Dedique tiempo a hacer movimientos repetitivos
61%
Duración de la semana laboral típica
54%
Grado de automatización
50%
Coordinar o liderar a otros en la realización de actividades laborales.
47%
Nivel de competencia
47%
Situaciones de conflicto
43%
hablar en publico
40%
Proximidad física
37%
Consecuencia del error
36%
Expuesto a sonidos, niveles de ruido que distraen o son incómodos
25%
Resultados laborales y resultados de otros trabajadores
24%
Pasar tiempo de pie
20%
Salud y seguridad de otros trabajadores
12%
Pase tiempo caminando o corriendo
12%
Dedique tiempo a doblar o torcer su cuerpo
11%
Tratar con personas violentas o físicamente agresivas
9%
En un vehículo cerrado u operar equipo cerrado
9%
Al aire libre, expuesto a todas las condiciones climáticas
9%
Ritmo determinado por la velocidad del equipo
7%
Expuesto a enfermedades o infecciones
6%
Al aire libre, bajo techo
6%
Horarios de trabajo
6%
Expuesto a contaminantes
5%
En interiores, sin control ambiental
5%
Pase tiempo arrodillado, agachado, agachado o gateando
3%
Expuesto a temperaturas muy calientes o frías
2%
Expuesto a espacios de trabajo reducidos y posiciones incómodas
1%
Expuesto a condiciones de iluminación extremadamente brillantes o inadecuadas
1%
Expuesto a quemaduras, cortes, mordeduras o picaduras menores
1%
Expuesto a condiciones peligrosas
0%
Expuesto a equipos peligrosos
0%
Expuesto a lugares altos
0%
Expuesto a la radiación
0%
Expuesto a vibraciones de todo el cuerpo
0%
En un vehículo abierto o equipo operativo
0%
Pase tiempo subiendo escaleras, andamios o postes
0%
Dedique tiempo a mantener o recuperar el equilibrio
0%
Use equipo de protección o seguridad común, como zapatos de seguridad, gafas, guantes, protección auditiva, cascos o chalecos salvavidas.
0%
Use equipo de protección o seguridad especializado, como aparatos de respiración, arnés de seguridad, trajes de protección total o protección radiológica.
0%
Educación
Bachelor's degree
High school diploma or equivalent
Post-secondary certificate
Intereses
Convencional
Social
Emprendedor
Investigador
Artístico
Realista
Estilos de trabajo
Valores laborales
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