Asesores financieros personales
Asesorar a los clientes sobre planes financieros utilizando conocimientos en estrategias fiscales y de inversión, valores, seguros, planes de pensiones y bienes raíces. Los deberes incluyen evaluar los activos, pasivos, flujo de caja, cobertura de seguro, situación fiscal y objetivos financieros de los clientes. También puede comprar y vender activos financieros para clientes.
Herramientas tecnológicas
Tareas principales
- Analizar la información financiera obtenida de los clientes para determinar estrategias para cumplir con los objetivos financieros de los clientes.
- Entreviste a los clientes para determinar sus ingresos actuales, gastos, cobertura de seguro, situación fiscal, objetivos financieros, tolerancia al riesgo u otra información necesaria para desarrollar un plan financiero.
- Responder las preguntas de los clientes sobre los propósitos y detalles de los planes y estrategias financieras.
- Revise las cuentas y los planes de los clientes con regularidad para determinar si los cambios en la vida, los cambios económicos, las preocupaciones ambientales o el desempeño financiero indican la necesidad de una reevaluación del plan.
- Gestionar carteras de clientes, manteniendo actualizados los planes de los clientes.
- Recomendar a los clientes estrategias en administración de efectivo, cobertura de seguros, planificación de inversiones u otras áreas para ayudarlos a alcanzar sus objetivos financieros.
- Recomendar productos financieros, como acciones, bonos, fondos mutuos o seguros.
- Implemente recomendaciones de planificación financiera o refiera a los clientes a alguien que pueda ayudarlos con la implementación del plan.
- Contactar a los clientes periódicamente para determinar cualquier cambio en su situación financiera.
- Prepare or interpret for clients information, such as investment performance reports, financial document summaries, or income projections.
- Explicar a los clientes las responsabilidades del asesor financiero personal y los tipos de servicios que se proporcionarán.
- Investigar las oportunidades de inversión disponibles para determinar la compatibilidad con los planes financieros del cliente.
- Guide clients in the gathering of information, such as bank account records, income tax returns, life and disability insurance records, pension plans, or wills.
- Abra cuentas para clientes y desembolse fondos de cuentas a acreedores como agente de clientes.
- Monitorear las tendencias del mercado financiero para garantizar que los planes de los clientes respondan.
- Reclutar y mantener bases de clientes.
- Reúnase con otros asesores de los clientes, como abogados, contadores, funcionarios fiduciarios o banqueros de inversión, para comprender completamente los objetivos y circunstancias financieras de los clientes.
- Diseñar planes de liquidación de deuda que incluyan prioridades y cronogramas de pago.
- Informar a los clientes sobre los beneficios fiscales, reembolsos gubernamentales u otros beneficios financieros de la compra de vehículos con combustible alternativo o de la construcción, mejora o remodelación de viviendas energéticamente eficientes.
- Recomendar inversiones ambientalmente responsables, como tecnologías, empresas o fondos limpios, energías alternativas o conservación.
- Realizar seminarios o talleres sobre temas de planificación financiera, como planificación de jubilación, planificación patrimonial o evaluación de paquetes de indemnizaciones.
Habilidades
Conocimiento
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Capacidades
Actividades laborales
Contexto laboral
Correo electrónico
96%
Importancia de ser exacto o exacto
91%
Interior, ambientalmente controlado
91%
Conversaciones telefónicas
90%
Pasa tiempo sentado
86%
Determinar tareas, prioridades y objetivos
83%
Impacto de las decisiones en los compañeros de trabajo o en los resultados de la empresa
80%
Discusiones cara a cara con individuos y dentro de equipos
78%
Frecuencia de toma de decisiones
78%
Duración de la semana laboral típica
75%
Libertad para tomar decisiones
75%
Contacto con otros
73%
Trato con Clientes Externos o Público en General
71%
Presión de tiempo
67%
Nivel de competencia
63%
Cartas escritas y memorandos
61%
Trabajar o contribuir a un grupo o equipo de trabajo
56%
Consecuencia del error
52%
Importancia de repetir las mismas tareas
52%
Coordinar o liderar a otros en la realización de actividades laborales.
48%
Resultados laborales y resultados de otros trabajadores
44%
Grado de automatización
36%
Proximidad física
36%
Situaciones de conflicto
33%
Tratar con personas desagradables, enojadas o descorteses
25%
hablar en publico
25%
Dedique tiempo a hacer movimientos repetitivos
23%
Salud y seguridad de otros trabajadores
16%
Pasar tiempo de pie
14%
Dedique tiempo a usar sus manos para manipular, controlar o sentir objetos, herramientas o controles
14%
Expuesto a sonidos, niveles de ruido que distraen o son incómodos
8%
En un vehículo cerrado u operar equipo cerrado
6%
Pase tiempo caminando o corriendo
5%
En interiores, sin control ambiental
3%
Expuesto a contaminantes
2%
Expuesto a temperaturas muy calientes o frías
2%
Al aire libre, expuesto a todas las condiciones climáticas
2%
Al aire libre, bajo techo
2%
Ritmo determinado por la velocidad del equipo
2%
Horarios de trabajo
2%
Tratar con personas violentas o físicamente agresivas
1%
Expuesto a espacios de trabajo reducidos y posiciones incómodas
1%
Expuesto a enfermedades o infecciones
1%
Expuesto a condiciones de iluminación extremadamente brillantes o inadecuadas
1%
Expuesto a quemaduras, cortes, mordeduras o picaduras menores
1%
Expuesto a condiciones peligrosas
0%
Expuesto a equipos peligrosos
0%
Expuesto a lugares altos
0%
Expuesto a la radiación
0%
Expuesto a vibraciones de todo el cuerpo
0%
En un vehículo abierto o equipo operativo
0%
Dedique tiempo a doblar o torcer su cuerpo
0%
Pase tiempo subiendo escaleras, andamios o postes
0%
Dedique tiempo a mantener o recuperar el equilibrio
0%
Pase tiempo arrodillado, agachado, agachado o gateando
0%
Use equipo de protección o seguridad común, como zapatos de seguridad, gafas, guantes, protección auditiva, cascos o chalecos salvavidas.
0%
Use equipo de protección o seguridad especializado, como aparatos de respiración, arnés de seguridad, trajes de protección total o protección radiológica.
0%
Educación
Bachelor's degree
Post-baccalaureate certificate
Master's degree
Intereses
Emprendedor
Convencional
Social
Investigador
Artístico
Realista
Estilos de trabajo
Valores laborales
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