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Persönliche Finanzberater

Beraten Sie Kunden zu Finanzplänen und nutzen Sie Kenntnisse über Steuer- und Anlagestrategien, Wertpapiere, Versicherungen, Pensionspläne und Immobilien. Zu den Aufgaben gehört die Beurteilung des Vermögens, der Verbindlichkeiten, des Cashflows, des Versicherungsschutzes, des Steuerstatus und der finanziellen Ziele der Kunden. Kann auch Finanzanlagen für Kunden kaufen und verkaufen.

Berufscluster:Finanzdienstleistungen
Berufsgruppe:Geschäfts- und Finanzoperationen
Berufsstufe:Jobzone vier: Erhebliche Vorbereitung erforderlich
Branche:Finanzen und Versicherungen
Lebenslauf erstellen

Technologie-Tools

Microsoft AccessMicrosoft ExcelMicrosoft Office softwareMicrosoft OutlookMicrosoft PowerPointMicrosoft ProjectMicrosoft SQL ServerSalesforce softwareMicrosoft Visual BasicMicrosoft WordStructured query language SQL

Hauptaufgaben

  • Analysieren Sie die von Kunden erhaltenen Finanzinformationen, um Strategien zur Erreichung der finanziellen Ziele der Kunden zu ermitteln.
  • Befragen Sie Kunden, um ihre aktuellen Einnahmen, Ausgaben, Versicherungsschutz, Steuerstatus, finanziellen Ziele, Risikotoleranz oder andere Informationen zu ermitteln, die für die Entwicklung eines Finanzplans erforderlich sind.
  • Beantworten Sie Kundenfragen zu den Zwecken und Einzelheiten von Finanzplänen und -strategien.
  • Überprüfen Sie die Konten und Pläne Ihrer Kunden regelmäßig, um festzustellen, ob Veränderungen im Leben, wirtschaftliche Veränderungen, Umweltbedenken oder die finanzielle Leistung auf die Notwendigkeit einer Neubewertung des Plans hinweisen.
  • Verwalten Sie Kundenportfolios und halten Sie die Kundenpläne auf dem neuesten Stand.
  • Empfehlen Sie Ihren Kunden Strategien in den Bereichen Cash Management, Versicherungsschutz, Investitionsplanung oder anderen Bereichen, die ihnen beim Erreichen ihrer finanziellen Ziele helfen.
  • Empfehlen Sie Finanzprodukte wie Aktien, Anleihen, Investmentfonds oder Versicherungen.
  • Setzen Sie Finanzplanungsempfehlungen um oder verweisen Sie Kunden an jemanden, der sie bei der Planumsetzung unterstützen kann.
  • Kontaktieren Sie Ihre Kunden regelmäßig, um etwaige Änderungen ihrer finanziellen Situation festzustellen.
  • Bereiten Sie Informationen für Kunden vor oder interpretieren Sie sie, z. B. Anlageleistungsberichte, Zusammenfassungen von Finanzdokumenten oder Einkommensprognosen.
  • Erklären Sie Ihren Kunden die Aufgaben des persönlichen Finanzberaters und die Art der zu erbringenden Dienstleistungen.
  • Untersuchen Sie verfügbare Investitionsmöglichkeiten, um die Kompatibilität mit den Finanzplänen der Kunden festzustellen.
  • Unterstützen Sie Kunden beim Sammeln von Informationen wie Bankkontodaten, Einkommensteuererklärungen, Lebens- und Invaliditätsversicherungsunterlagen, Pensionsplänen oder Testamenten.
  • Eröffnen Sie Konten für Kunden und zahlen Sie als Agent für Kunden Gelder von Konten an Gläubiger aus.
  • Überwachen Sie die Trends auf den Finanzmärkten, um sicherzustellen, dass die Pläne der Kunden berücksichtigt werden.
  • Rekrutieren und pflegen Sie Kundenstämme.
  • Treffen Sie sich mit anderen Beratern der Kunden, wie Anwälten, Buchhaltern, Treuhandbeauftragten oder Investmentbankern, um die finanziellen Ziele und Umstände der Kunden vollständig zu verstehen.
  • Entwickeln Sie Pläne zur Schuldentilgung, die Tilgungsprioritäten und Zeitpläne enthalten.
  • Informieren Sie Kunden über Steuervorteile, staatliche Ermäßigungen oder andere finanzielle Vorteile beim Kauf von Fahrzeugen mit alternativen Kraftstoffen oder beim Bau, bei der Verbesserung oder beim Umbau energieeffizienter Häuser.
  • Empfehlen Sie umweltfreundliche Investitionen wie Cleantech, alternative Energie oder Umweltschutztechnologien, Unternehmen oder Fonds.
  • Führen Sie Seminare oder Workshops zu Themen der Finanzplanung durch, beispielsweise zur Altersvorsorge, zur Nachlassplanung oder zur Bewertung von Abfindungspaketen.

Fähigkeiten

Leseverständnis
78%
Aktives Zuhören
78%
Apropos
75%
Schreiben
72%
Kritisches Denken
69%
Mathematik
66%
Soziale Wahrnehmung
66%
Serviceorientierung
66%
Komplexe Problemlösung
66%
Urteil und Entscheidungsfindung
66%
Überzeugung
60%
Systemanalyse
60%
Systembewertung
60%
Aktives Lernen
56%
Überwachung
53%
Koordinierung
50%
Unterweisen
50%
Zeitmanagement
50%
Verhandlung
50%
Lernstrategien
50%
Verwaltung finanzieller Ressourcen
47%
Betriebsanalyse
38%
Management von Personalressourcen
28%
Management materieller Ressourcen
22%
Qualitätskontrollanalyse
19%
Betriebsüberwachung
16%
Programmierung
16%
Technologiedesign
13%
Wissenschaft
10%
Betrieb und Kontrolle
0%
Fehlerbehebung
0%
Reparieren
0%
Installation
0%
Auswahl der Ausrüstung
0%
Gerätewartung
0%

Wissen

Kunden- und persönlicher Service
86%
Wirtschaft und Rechnungswesen
77%
Englische Sprache
73%
Mathematik
68%
Psychologie
52%
Verwaltung und Management
47%
Vertrieb und Marketing
47%
Computer und Elektronik
46%
Recht und Regierung
43%
Administrativ
41%
Kommunikation und Medien
40%
Schul-und Berufsbildung
37%
Therapie und Beratung
35%
Personal und Humanressourcen
29%
Telekommunikation
24%
Produktion und Verarbeitung
15%
Soziologie und Anthropologie
13%
Ingenieurwesen und Technologie
13%
Philosophie und Theologie
11%
Geographie
8%
Geschichte und Archäologie
7%
Öffentliche Sicherheit und Schutz
6%
Design
4%
Bildende Kunst
3%
Fremdsprache
2%
Mechanisch
1%
Medizin und Zahnmedizin
1%
Transport
1%
Lebensmittelproduktion
0%
Biologie
0%
Bauwesen und Konstruktion
0%
Chemie
0%
Physik
0%

Lebenslauf für Persönliche Finanzberater erstellen

Erstellen Sie einen professionellen, ATS-optimierten Lebenslauf für diesen Berufsweg.

Lebenslauf erstellen

Fertigkeiten

Mündliches Verständnis
75%
Sprachklarheit
75%
Mündlicher Ausdruck
75%
Schriftliches Verständnis
75%
Induktives Denken
72%
Deduktives Denken
69%
Nahsicht
69%
Schriftlicher Ausdruck
69%
Nummerneinrichtung
69%
Problemempfindlichkeit
66%
Spracherkennung
66%
Mathematische Argumentation
66%
Informationsbestellung
60%
Ideenreichtum
53%
Kategorieflexibilität
50%
Originalität
50%
Wahrnehmungsgeschwindigkeit
47%
Selektive Aufmerksamkeit
47%
Flexibilität des Verschlusses
44%
Time-Sharing
41%
Geschwindigkeit des Verschlusses
41%
Auswendiglernen
41%
Fernsicht
38%
Visualisierung
25%
Auditive Aufmerksamkeit
19%
Rumpfstärke
19%
Visuelle Farbunterscheidung
19%
Hörempfindlichkeit
16%
Handgelenk-Finger-Geschwindigkeit
13%
Fingerfertigkeit
10%
Tiefenwahrnehmung
10%
Grobkörperkoordination
0%
Reaktionszeit
0%
Umfangsflexibilität
0%
Arm-Hand-Stabilität
0%
Nachtsicht
0%
Schalllokalisierung
0%
Ausdauer
0%
Statische Stärke
0%
Explosive Stärke
0%
Peripheres Sehen
0%
Mehrgliedrige Koordination
0%
Räumliche Orientierung
0%
Geschwindigkeit der Gliedmaßenbewegung
0%
Dynamische Stärke
0%
Kontrollpräzision
0%
Blendempfindlichkeit
0%
Bruttokörpergleichgewicht
0%
Ratenkontrolle
0%
Dynamische Flexibilität
0%
Reaktionsorientierung
0%
Manuelle Geschicklichkeit
0%

Arbeitsaktivitäten

Informationen erhalten
94%
Analysieren von Daten oder Informationen
92%
Arbeiten mit Computern
91%
Zwischenmenschliche Beziehungen aufbauen und pflegen
89%
Entscheidungen treffen und Probleme lösen
89%
Verarbeitungsinformationen
87%
Relevantes Wissen aktualisieren und nutzen
87%
Die Bedeutung von Informationen für andere interpretieren
81%
Kommunikation mit Personen außerhalb der Organisation
80%
Informationen dokumentieren/aufzeichnen
76%
Arbeit organisieren, planen und priorisieren
76%
Bereitstellung von Beratung und Ratschlägen für andere
75%
Auswerten von Informationen zur Feststellung der Einhaltung von Standards
75%
Ziele und Strategien entwickeln
73%
Kommunikation mit Vorgesetzten, Kollegen oder Untergebenen
69%
Planen von Arbeiten und Aktivitäten
62%
Für die Öffentlichkeit auftreten oder direkt mit ihr zusammenarbeiten
62%
Andere verkaufen oder beeinflussen
61%
Identifizieren von Objekten, Aktionen und Ereignissen
60%
Kreativ denken
60%
Anderen helfen und für sie sorgen
57%
Durchführung administrativer Tätigkeiten
56%
Andere ausbilden und unterrichten
56%
Andere coachen und weiterentwickeln
53%
Beurteilung der Qualitäten von Objekten, Dienstleistungen oder Personen
52%
Schätzung der quantifizierbaren Eigenschaften von Produkten, Ereignissen oder Informationen
52%
Konflikte lösen und mit anderen verhandeln
50%
Untergebene anleiten, leiten und motivieren
50%
Teams entwickeln und aufbauen
49%
Überwachung von Prozessen, Materialien oder Umgebungen
47%
Die Arbeit und Aktivitäten anderer koordinieren
44%
Überwachung und Steuerung von Ressourcen
36%
Besetzung von Organisationseinheiten
28%
Reparatur und Wartung elektronischer Geräte
5%
Inspektion von Geräten, Strukturen oder Materialien
3%
Umgang mit und Bewegen von Objekten
2%
Allgemeine körperliche Aktivitäten durchführen
2%
Betrieb von Fahrzeugen, mechanisierten Geräten oder Ausrüstungen
2%
Maschinen und Prozesse steuern
1%
Reparatur und Wartung mechanischer Geräte
1%
Entwerfen, Entwerfen und Spezifizieren technischer Geräte, Teile und Ausrüstung
1%

Arbeitskontext

E-Mail

96%

Wie wichtig es ist, genau oder genau zu sein

91%

Im Innenbereich, klimakontrolliert

91%

Telefongespräche

90%

Verbringen Sie Zeit im Sitzen

86%

Bestimmen Sie Aufgaben, Prioritäten und Ziele

83%

Auswirkungen von Entscheidungen auf Mitarbeiter oder Unternehmensergebnisse

80%

Persönliche Gespräche mit Einzelpersonen und innerhalb von Teams

78%

Häufigkeit der Entscheidungsfindung

78%

Dauer der typischen Arbeitswoche

75%

Freiheit, Entscheidungen zu treffen

75%

Kontakt mit anderen

73%

Gehen Sie mit externen Kunden oder der Öffentlichkeit im Allgemeinen um

71%

Zeitdruck

67%

Wettbewerbsniveau

63%

Geschriebene Briefe und Memos

61%

Arbeiten Sie mit einer Arbeitsgruppe oder einem Team zusammen oder tragen Sie dazu bei

56%

Folge eines Fehlers

52%

Bedeutung der Wiederholung derselben Aufgaben

52%

Koordinieren oder leiten Sie andere bei der Durchführung von Arbeitsaktivitäten

48%

Arbeitsergebnisse und Ergebnisse anderer Arbeitnehmer

44%

Grad der Automatisierung

36%

Körperliche Nähe

36%

Konfliktsituationen

33%

Umgang mit unangenehmen, wütenden oder unhöflichen Menschen

25%

Öffentliches Reden

25%

Nehmen Sie sich Zeit für sich wiederholende Bewegungen

23%

Gesundheit und Sicherheit anderer Arbeitnehmer

16%

Verbringen Sie Zeit im Stehen

14%

Verbringen Sie Zeit damit, Ihre Hände zu nutzen, um Objekte, Werkzeuge oder Bedienelemente zu handhaben, zu kontrollieren oder zu fühlen

14%

Sie sind Geräuschen und Lärmpegeln ausgesetzt, die ablenken oder unangenehm sind

8%

In einem geschlossenen Fahrzeug oder geschlossener Ausrüstung betreiben

6%

Verbringen Sie Zeit mit Gehen oder Laufen

5%

Im Innenbereich, nicht umweltkontrolliert

3%

Kontaminanten ausgesetzt

2%

Sehr heißen oder kalten Temperaturen ausgesetzt

2%

Im Freien, allen Wetterbedingungen ausgesetzt

2%

Draußen, unter Deckung

2%

Das Tempo wird durch die Geschwindigkeit der Ausrüstung bestimmt

2%

Arbeitspläne

2%

Umgang mit gewalttätigen oder körperlich aggressiven Menschen

1%

Sie sind beengten Arbeitsräumen und ungünstigen Positionen ausgesetzt

1%

Krankheiten oder Infektionen ausgesetzt

1%

Extrem hellen oder unzureichenden Lichtverhältnissen ausgesetzt

1%

Leichte Verbrennungen, Schnitte, Bisse oder Stiche ausgesetzt

1%

Gefährlichen Bedingungen ausgesetzt

0%

Gefährlicher Ausrüstung ausgesetzt

0%

Hohen Orten ausgesetzt

0%

Strahlung ausgesetzt

0%

Ganzkörpervibrationen ausgesetzt

0%

In einem offenen Fahrzeug oder Betriebsgerät

0%

Verbringen Sie Zeit damit, Ihren Körper zu beugen oder zu drehen

0%

Verbringen Sie Zeit damit, auf Leitern, Gerüste oder Stangen zu klettern

0%

Verbringen Sie Zeit damit, das Gleichgewicht zu halten oder wiederzuerlangen

0%

Verbringen Sie Zeit im Knien, Hocken, Bücken oder Krabbeln

0%

Tragen Sie übliche Schutz- oder Sicherheitsausrüstung wie Sicherheitsschuhe, Brillen, Handschuhe, Gehörschutz, Schutzhelme oder Schwimmwesten

0%

Tragen Sie spezielle Schutz- oder Sicherheitsausrüstung wie Atemschutzgeräte, Sicherheitsgurte, Vollschutzanzüge oder Strahlenschutz

0%

Ausbildung

Bachelor's degree

58%

Post-baccalaureate certificate

23%

Master's degree

12%

Interessen

Unternehmungslustig

81

Konventionell

76

Sozial

53

Investigativ

36

Künstlerisch

12

Realistisch

0

Arbeitsstile

Liebe zum Detail
100%
Integrität
98%
Zuverlässigkeit
88%
Vorsicht
78%
Intellektuelle Neugier
78%
Soziale Orientierung
77%
Leistungsorientierung
76%
Ausdauer
74%
Initiative
70%
Selbstvertrauen
66%
Zusammenarbeit
61%
Selbstkontrolle
61%
Aufrichtigkeit
59%
Stresstoleranz
57%
Führungsorientierung
56%
Empathie
55%
Anpassungsfähigkeit
50%
Toleranz gegenüber Mehrdeutigkeiten
50%
Innovation
43%
Optimismus
43%
Demut
15%

Arbeitswerte

Unabhängigkeit
72%
Leistung
67%
Erkennung
61%
Arbeitsbedingungen
61%
Beziehungen
56%
Unterstützung
45%

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